종합자산관리사가 하는 일

종합자산관리사는 고객의 자산을 종합적으로 관리하고, 고객의 재무적 목표를 달성할 수 있도록 돕는 전문가입니다.

1.고객의 자산 분석: 종합자산관리사는 고객의 자산을 분석하여 고객의 재무적 상황을 파악합니다. 이를 위해 고객의 소득과 지출, 자산과 부채, 투자 성향 등을 파악합니다.

2.재무적 목표 설정: 종합자산관리사는 고객의 재무적 목표를 설정하고, 이를 달성하기 위한 계획을 수립합니다. 이를 위해 고객의 은퇴 계획, 자녀 교육 계획, 주택 구입 계획 등을 고려하여 재무적 목표를 설정합니다.

3.자산 포트폴리오 구성: 종합자산관리사는 고객의 자산을 효율적으로 운용하기 위해 자산 포트폴리오를 구성합니다. 이를 위해 주식, 채권, 부동산, 예금 등 다양한 자산에 대한 투자를 제안하고, 자산의 비중을 조절합니다.

4.투자 자문: 종합자산관리사는 고객의 투자를 자문하고, 고객의 투자 성과를 개선하기 위해 노력합니다. 이를 위해 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산에 대한 투자 전략을 수립하고, 투자 성과를 모니터링하며, 필요한 경우 투자 전략을 수정합니다.

5.세무 및 상속 설계: 종합자산관리사는 고객의 세무 및 상속 관련 문제를 해결하기 위해 세무 및 상속 설계를 제공합니다. 이를 위해 고객의 세무 관련 정보를 수집하고, 세무 신고를 대행하며, 상속 계획을 수립하고 실행합니다.

6.금융상품 추천: 종합자산관리사는 고객에게 적합한 금융상품을 추천하고, 금융상품의 가입과 해지를 도와줍니다. 이를 위해 다양한 금융상품에 대한 정보를 수집하고, 고객의 요구에 맞는 금융상품을 추천합니다.

7.고객 관리: 종합자산관리사는 고객과의 관계를 유지하고, 고객의 만족도를 높이기 위해 고객 관리를 수행합니다. 이를 위해 고객과의 정기적인 상담을 진행하고, 고객의 요구에 맞는 서비스를 제공합니다.